黄金价格回落引投资热潮，有人却因卖表款被骗致银行卡冻结

近期，金价有所下降，许多人误以为这是投资的好时机，不料却不幸陷入了欺诈的陷阱。

河南电视台民生频道《民生大参考》栏目最新报道，近期，安徽亳州的汪先生目睹了黄金价格的下跌，便萌生了趁机购入的念头。为此，他将去年花费405000元购得的江诗丹顿“纵横四海”金表，在二手交易平台上以38万元的价格挂牌出售。

交易日当天，买家并未亲自露面，而是派遣了一名自称为鉴表师的人代为进行交易。尽管汪先生对此持有疑虑，但鉴于鉴表师驾驶的宝马车以及款项的迅速到账，他并未深究。然而，他万万没有想到，卖表所得的款项在到账不到三小时后，他的银行卡便遭遇了全面冻结。

警方向汪先生透露，他所收到的款项涉嫌诈骗所得，其中20万元源自四川成都的一名受害者，另外18万元则来自云南曲靖。记者随即将情况通报给了云南曲靖警方，对方回应称，该案件目前正在调查之中，这批款项明确是云南这边受骗者的资金，按照相关规定，必须予以冻结，待案件调查彻底后才能予以解冻。随后，记者又与四川成都警方取得了联系，对方亦表示，案件正在处理中。

汪先生钱表两空，十分后悔：早知道当时就不卖这块表了！

这样的骗局还不止一例

经过调查，小编发现近期公开报道的类似案件已达到数起。在三月，浙江绍兴的年轻人小陈出售了一块劳力士手表，所得款项超过37万元。然而，他的银行卡随后被冻结。据警方透露，这笔钱是来自四川的一位受骗的受害者所转。

1818黄金眼报道，绍兴兰亭的小陈开设了一家新材料公司。今年1月，该公司投入38万余元，购入了一款全新的二手劳力士手表。不久，由于各种原因，小陈有了出售这块手表的念头，并在二手交易平台将其挂牌，售价定为39万元。

小陈花38万多买了一只全新的二手劳力士表

有位昵称为“诚信赢天下”的消费者与他取得了联系，起初对方询问其身份是个人还是商家，小陈回答是个人。紧接着，对方又提出疑问，询问是选择通过第三方鉴定机构还是直接面交，小陈表示两种方式均可。

小陈与网友的对话截图

小陈说：“他恰好认识一个朋友在绍兴，所以可以选择在当地见面交易，这样更让人安心。而且，对方还稍微给了我一点优惠，最终我们以37万5的价格达成了交易。这个价格在市场上算是稍微高了一些，通常情况下是36万，但37万也是可以接受的。”

小陈说，谈好价格，双方加了微信沟通。

双方还加了微信沟通

小陈说：“最好是能在同一个城市直接见面交易，如果能够一手交钱一手交货，那也行，只是可能需要等上一段时间。我担心收到的是假货，或者遇到其他纠纷，所以觉得同城面对面交易会更便捷一些。”

小陈向记者透露，那位买家并未提供所谓的朋友的联系方式，声称次日将亲自上门取货。到了第二天下午四点多钟，一位二三十岁的年轻男子便来到了小陈所经营的工厂。

小陈表示：“感觉有些拘束，但也没有什么特别异常的情况。他提到在柯桥工作，不过我与他交谈时，他总是显得不太愿意回应。”

记者：“他对这个表有检查吗？”

小陈检查过后，将照片传给了对方。对方似乎已经请中检的鉴定师去核查编码，整个过程看起来相当规范。

小陈接受采访

37万5元到账之后，小陈便将手表转交给了对方。翌日，小陈试图转账两万元，却遭遇了无法进行的困境。

小陈说道：“据银行所述，这起案件已被四川剑阁的刑侦大队冻结。警方并未主动与我取得联系，反而是我主动上网搜寻，通过查找他们的区号并拨打110，逐步追踪，最终从反诈中心找到了他们所属的刑侦大队。”

小陈收到的37万5转账

小陈透露，他刚刚了解到，这笔到账的37万5千元，是由四川的一位受骗者转来的。

小陈说：“那边似乎有一位受害者，可能是通过所谓的‘百万医保’之类的手段，被骗了，结果将钱转到了我的账户里。”

记者：“打来的钱是受害人打来的吗？”

小陈表示：“没错，这笔钱是受害者转来的。金额均为三十七万五千，完全相同。我已经在当地派出所完成了笔录，所有证据都已提交，他们已经上传了，协查也已经给予了回应。他们表示，在收到证据后，依然无法为我解冻。”

记者在活动现场尝试与买家“诚信赢天下”通过微信进行语音通话，然而屏幕上突然出现了一条警告信息：当前对话存在安全隐患，通话操作已被系统禁止。

图为微信语音提示

小陈表示，目前他所持有的多张银行卡已被冻结，不过微信和支付宝目前尚能正常使用。

小陈表示，他迫切期望四川警方能够迅速协助他解除账户冻结，让他能够恢复正常生活。毕竟，他已经提交了相关证据，证明自己的清白，并且他同样是遭受不公待遇的受害者。

剑阁县公安局刑侦大队的赵警官透露：“目前案件仍在讨论阶段，关于此案，暂时无法进行资金解冻。原因在于，受害人的资金已直接转入您的账户，而我们针对此诈骗案件的正进行调查工作。”

目前，小陈也只能再等等当地警方的消息。

小心新型电诈洗钱骗局！

据上海民声直通车报道，在去年的9月份，一些上海的消费者在参与二手物品交易的过程中，遭遇了货款变成非法所得的情况，导致他们的银行账户被临时冻结。

这背后所涉及的，是电信诈骗洗钱的一种新型手段：通过买卖二手保值品进行交易，这些商品价格昂贵、易于快速变现，资金流动迅速且难以追踪。在交易过程中，诈骗分子通常会表现出强烈的购买欲望，并且常常在交易中穿插日常对话，以此来骗取市民的信任。

那些所谓的买家常常以二手交易平台收取手续费、个人支付宝额度有限、公司财务直接转账等理由，诱骗卖家提供银行卡信息，然后利用这张银行卡作为电信诈骗资金的接收账户，他们本人则直接从卖家手中拿走贵重物品。因此，实际上进行真实打款的人，其实是分布在全国各地的受害者……

图为示例对话截图

为了绕过平台进行直接交易，那些所谓的买家以各种借口向卖家索要银行账户的详细信息。

从防范诈骗的视角出发，冻结银行账户是遏制犯罪行为、锁定风险资金的必要措施。一旦公安机关接到报警，便会针对存在风险的账户实施“暂停支付”或“冻结”等操作。不法分子正是看中了银行卡冻结的快速响应和时效性，将受害者的注意力转移到二手交易卖家身上，自己则掌握着便于转手的实体物品，通过转手获取利益，从而躲避警方的追查。

沈志刚律师，上海盈科律师事务所的资深成员，长期致力于研究刑事案件中的银行卡冻结问题。他指出，《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》明确指出，对于善意取得诈骗所得财物的个人，将不会进行财产追缴。市民若不幸遇到此类诈骗手段，一旦发现银行卡被锁定，应及时提交证明交易合法性的相关文件，整理与买家的对话记录、交易证明、银行交易明细等资料，以便在后续环节向警方展示交易过程中无任何过失和恶意，并证明自己并未与买家串通或勾结，所收货款完全属于交易所得。

市民在交易过程中，应优先选择平台进行交易。若必须采用转账方式，务必认真核对汇款人的账户资料，保证账户名称、账号以及开户行等信息均与买方身份相符。尤其要当心现场购买者与实际付款人并非同一人的情况。

广州日报综合自民生大参考、1818黄金眼、上海民声直通车

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